Verifizierung und AML bei Spinplace

Wir sind als Unternehmen der Spinplace Group Ltd unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority tätig. Diese Lizenz verpflichtet uns zu strengen Massnahmen gegen Geldwäscherei und zur Identitätsprüfung jedes Kunden. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen verständlich, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente wir brauchen und welche Rechte sowie Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unsere AML-Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Geldwäscherei und die Finanzierung von Kriminalität treffen wir bei uns mit einem Nulltoleranz-Ansatz. Grundlage unserer Richtlinie sind das maltesische Geldwäschereigesetz, die einschlägigen Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Als lizenzierter Anbieter unterstehen wir zudem der Vierten EU-Geldwäschereirichtlinie, die seit unserer Gründung im Jahr 2017 die Prüf- und Meldepflichten für Glücksspielanbieter festlegt.

Konkret bedeutet das für den Betrieb: Jede Transaktion auf unserer Plattform muss einem namentlich bekannten, verifizierten Kunden zugeordnet werden können. Anonymes oder fremdes Spielen gibt es bei uns nicht. Wir dokumentieren alle relevanten Geschäftsvorfälle, schulen unsere Mitarbeitenden regelmässig und melden verdächtige Aktivitäten der zuständigen Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Ein Verstoß gegen unsere AML-Richtlinie führt zur Kündigung des Kundenverhältnisses.

• Identifizierung und Überprüfung jedes Kunden vorSpielfreischaltung bzw. vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen auf auffällige Muster
• Meldung begründeter Verdachtsmomente an die FIAU Malta
• Bewirtschaftungsverbote für Politisch exponierte Personen ohne erweiterte Sorgfaltsprüfung
• Regelmässige interne Audits und Schulungen des gesamten Personals

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung beginnt bei uns nicht erst bei der Auszahlung. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse mit elektronischen Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifikation zwingend, und auch später können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten erneut um Dokumente bitten.

Zusätzlich führen wir laufende Stichproben durch, auch bei längst verifizierten Konten. Grund: Identitätsdaten können sich ändern, und unsere Lizenz verlangt, dass unsere Erkenntnisse über jeden Kunden aktuell bleiben.

• Registrierung: automatischer Abgleich Ihrer Personendaten
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend
• Auszahlungsschwellen: erweiterte Prüfung bei auffällig hohen Summen
• Änderung von Zahlungsdaten oder Wohnadresse: erneuter Nachweis
• Verdachtsmoment: unangekündigte Prüfung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig, lesbar und vollständig abfotografiert ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung, ein amtlicher Bescheid oder ein Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate.

Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie per Foto der verwendeten Karte (Vorderseite sowie abgedeckte Mittelfelder), per Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder per Kontoauszug bei Banküberweisung und PostFinance. Bei TWINT genügt der Nachweis der registrierten Rufnummer. Wichtig: Der Name auf dem Zahlungsmittel muss mit dem Namen auf Ihrem Spielerkonto übereinstimmen.

So läuft die Verifikation ab

Der Ablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung führen wir grösstenteils automatisiert durch, damit sie für Sie schnell und unkompliziert bleibt. In der Regel dauert die manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team nicht länger als 24 bis 48 Stunden, in vielen Fällen sind Ihre Dokumente innerhalb weniger Stunden geprüft.

Ihre Dokumente behandeln wir ausschliesslich als vertraulich. Wir speichern sie verschlüsselt, gewähren Zugriff nur befugtem Compliance-Personal und geben sie ohne rechtliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.

• Schritt 1: Sie laden die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Automatisierte Prüfung von Lesbarkeit, Gültigkeit und Übereinstimmung der Daten.
• Schritt 3: Manuelle Endkontrolle durch unser Compliance-Team, bei Bedarf Rückfragen per E-Mail.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Erfolg wird Ihre Auszahlung freigegeben.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Wenn Ihre Einzahlungen und Einsätze in keinem Verhältnis zu Ihrem dokumentierten Profil stehen, fragen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für jeden lizenzierten Anbieter in Malta gilt.

Typische Auslöser sind ungewöhnlich hohe Einzahlungen in kurzer Zeit, plötzliche Änderungen im Spielverhalten oder ein auffälliges Verhältnis von Ein- zu Auszahlungen. Als Nachweis genügen je nach Fall eine Lohn- oder Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Erbschafts- oder Schenkungsbeleg oder ein Verkaufsvertrag, etwa für ein Fahrzeug oder eine Immobilie.

Transaktionsprüfung und Auszahlungsregel

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Überwachungssystem. Es gleicht Beträge, Frequenz, Zahlungswege und Quellen miteinander ab und markiert auffällige Konstellationen zur manuellen Prüfung. Bei begründetem Verdacht sind wir gesetzlich verpflichtet, Transaktionen zurückzuhalten und die FIAU zu informieren; über eine solche Meldung dürfen wir Sie nicht in Kenntnis setzen.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben, und zwar maximal in Höhe Ihrer Einzahlungen. Überschüsse, etwa Gewinne, überweisen wir auf ein Zahlungsmittel, das auf Ihren Namen läuft. Der Mindestauszahlungsbetrag liegt bei CHF 20, das wöchentliche Limit bei CHF 10'000.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen im Einzelnen

Solange Ihre Verifizierung nicht abgeschlossen ist, bleibt die erste Auszahlung gesperrt; Ihr eingezahltes Guthaben bleibt davon unberührt. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein oder erweisen sich Unterlagen als gefälscht, verschärfen wir die Massnahmen.

Bei nachweislich falschen Angaben oder gefälschten Dokumenten schliessen wir das Konto endgültig, heben ausstehende Gewinne und Boni an und behalten uns strafrechtliche Schritte sowie eine Meldung an die FIAU vor. Boni, die vor Abschluss der Verifikation aktiviert wurden, ziehen wir in einem solchen Fall ein.

• Ohne Verifizierung: Auszahlungen bleiben gesperrt, Spielen mit eingezahltem Guthaben ist möglich
• Frist abgelaufen: Einzahlungen werden blockiert, das Konto vorläufig eingefroren
• Unlesbare oder unvollständige Dokumente: einmalige Nachfrist mit klaren Verbesserungshinweisen
• Fälschung oder falsche Angaben: endgültige Kontoschliessung und Verlust offener Bonusbeträge

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fristen und Zweck

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss maltesischer Rechtslage fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. In laufenden Prüfverfahren können wir Daten länger speichern, solange die Behörde dies verlangt.

Der Zweck ist doppelt: Wir müssen gegenüber der FIAU und der Malta Gaming Authority jederzeit nachweisen können, dass jede Transaktion einem geprüften Kunden zugeordnet war, und wir schützen Sie selbst, etwa bei unberechtigten Drittgriffen auf Ihr Konto. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Ihre Rechte nach der schweizerischen und der EU-Datenschutzgrundverordnung, insbesondere Auskunft, Berichtigung und Löschung, bleiben unberührt.

Häufige Fragen

Warum werde ich verifiziert, obwohl ich schon eingezahlt habe?

Die Einzahlung allein begründet noch keine Auszahlungsfreigabe. Unsere Lizenz verlangt die vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung, damit kein Dritter über Ihr Konto Geld empfangen kann.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, bei guter Dokumentqualität häufig deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis in jedem Fall per E-Mail.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Nein. Wir zahlen nach der Same-Methode-Regel auf denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben, maximal in Höhe Ihrer Einzahlungen. Gewinne darüber hinaus zahlen wir auf ein auf Ihren Namen laufendes Zahlungsmittel aus.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt, gewähren Zugriff ausschliesslich befugtem Compliance-Personal und löschen sie datenschutzkonform fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung, sofern keine behördliche Aufbewahrungspflicht besteht.